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现金流量模型
应收 · 应付 · 库存占款联动建模 · 预测资金缺口
📋 参数说明
应收账款账期
平台回款 / 大客户账期
亚马逊 14 天回款 vs 线下客户 N30 / N60
应付账款账期
货代账期 / 供应商账期
海运费通常月结,空运预付居多
库存占款
在途 / 仓内 / 滞销
从采购到回款的全周期占款
资金缺口
最低持有 / 可用额度
预警不能覆盖运营支出的临界点
融资安排
授信 / 保理 / 供应链金融
不同融资成本对利润的影响
汇率影响
美元 / 欧元 / 英镑 / 人民币
多币种收付需考虑汇兑损益
安全线
最低现金持有量
低于此值自动触发预警
⚙️ 参数配置
USD
USD
14天 30天 45天 60天
15天 30天 45天 60天
USD
USD
USD
USD
1月 3月 6月 1年
USD
📊 月度现金流量表
月份 收入 支出 净现金流 期末余额
全年净现金流
平均期末余额
触警月份数
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